Țări Fatf. Grupul operativ de acțiune financiară (FATF)
Ținând cont de specificul regiunilor individuale, astăzi autoritățile fiecărui stat se străduiesc din ce în ce mai mult să mențină în mod independent așa-numita listă neagră. Principiul de selecție ia în considerare particularitățile impozitării, legăturile economice și o serie de alte criterii. Pe baza acesteia, se creează liste de jurisdicții cu care tranzacțiile nu sunt interzise, dar intră sub control special.
Liste negre rusești
Motivul pentru crearea unor astfel de liste a fost trecerea unui capital imens ocolind trezoreria statului unui anumit stat. În acest sens, au fost întocmite liste întregi de zone, cooperarea cu care este verificată foarte strict și supusă taxelor mari. nu prevede restricții semnificative care ar deveni un obstacol în calea lucrului cu companii offshore, dar recomandă cu tărie celor care decid să ia în offshore aceste ratinguri.
De cel mai mare interes în Rusia sunt datele conținute în listele unor astfel de departamente:
- Banca Centrală a Federației Ruse;
- Ministerul de Finante;
- OCDE;
- FATF;
- Ministerul Taxelor.
- Serviciul Federal de Taxe.
Fiecare țară decide în mod independent ce măsuri ar trebui luate cu privire la cei care riscă să lucreze cu astfel de zone.
Lista Serviciului Fiscal Federal
OCDE
Organizația pentru Cooperare și Dezvoltare Economică include peste 30 de țări. Lista întocmită de acest organism conține state care nu au adoptat cerințe care să prevadă dezvăluirea informațiilor confidențiale cu privire la orice chestiuni fiscale. Toate companiile offshore de pe această listă pot fi împărțite în trei categorii:
- Țări care au acceptat parțial această cerință. De exemplu, SUA, Danemarca, Grecia, Mexic, Italia, Polonia, Franța, Finlanda și multe altele.
- Statele care au acceptat cerințele OCDE, dar nu le-au implementat într-o măsură adecvată. De exemplu, Monaco, Andorra, Bahrain, Bahamas și altele.
- Zone care nu au acceptat cerințele: Labuan, Costa Rica, Filipine, Uruguay.
Listele ultimelor două organizații sunt ajustate și schimbate constant.
Ce sunt companiile offshore și cum să lucrezi cu ele: Video
Lista neagră a FATF– o listă a țărilor care nu cooperează suficient cu FATF - Grupul de acțiune financiară privind spălarea banilor, refuză să coopereze cu această organizație sau sprijină terorismul internațional.
Trebuie remarcat faptul că o cooperare insuficientă este adesea atribuită nu numai acelor state în care se practică spălarea banilor, ci și unui număr de țări în curs de dezvoltare unde infrastructura de prevenire a unor astfel de acțiuni nu este în prezent dezvoltată.
Lista țărilor considerate nefavorabile de către FATF a fost publicată pentru prima dată în 2000. Pe lângă o serie de state insulare din larg, cum ar fi Bahamas, Insulele Cayman, Insulele Cook și Panama, au fost incluse Rusia, Israel și Liechtenstein.
Lista neagră nu este permanentă și neschimbătoare, este actualizată periodic. Deci, în 2001, Rusia nu a fost inclusă în el, dar Egipt, Ungaria, Ucraina și alte țări au fost listate. Din 2006 până în 2009, lista a inclus Iran, Pakistan, Uzbekistan și Turkmenistan.
În 2012, FATF a adoptat o nouă abordare pentru crearea listei. A fost împărțit în trei grupe.
În primul rând, acestea sunt așa-numitele state cu cel mai mare nivel de risc care nu cooperează cu FATF și împotriva cărora sunt luate măsuri de represalii de către comunitatea internațională. Aceste țări includ Iran și Coreea de Nord.
În al doilea rând, țări cu un nivel ridicat de risc, față de care însă nu se aplică măsuri: Cuba, Bolivia, Pakistan, Siria, Turcia etc.
Al treilea grup enumeră țările a căror conducere este gata să coopereze, dar nu are oportunități reale de a interacționa cu FATF - infrastructura financiară și de control nu este dezvoltată etc. Această listă include Algeria, Angola, Cambodgia, Namibia, Turkmenistan și alte țări sărace. .
Lista neagră a FATF este direct legată de sistemul bancar și comerțul internațional. Orice plăți efectuate către destinatarii din această listă vor fi cu siguranță suspectate. Mai mult, adesea instituțiile financiare refuză în general să efectueze tranzacții cu contrapărți din aceste țări pentru a evita întrebările inutile din partea autorităților de reglementare.
Inițial, când a apărut pentru prima dată lista neagră, majoritatea statelor offshore se aflau pe ea, dar acum multe dintre ele au reușit să-și alinieze legislația la standardele internaționale. Ca urmare, a devenit imposibil să deschideți conturi bancare anonime, să ascundeți informații despre proprietarul unei companii offshore etc.
Pe lângă FATF, o altă organizație menține lista țărilor dezavantajate - Organizația pentru Cooperare și Dezvoltare Internațională.
Grupul operativ de acțiune financiară privind spălarea banilor (FATF) este o organizație interguvernamentală care elaborează standarde globale în domeniul combaterii spălării banilor și finanțării terorismului (CSB/CFT), precum și evaluează conformitatea a 228 de sisteme naționale CSB/CFT cu aceste standarde. Instrumentul principal al FATF în implementarea mandatului său sunt cele 40 de recomandări CSB/CFT, care sunt revizuite în medie o dată la cinci ani.
Traducerea numelui organizației și abrevierea în limba rusă sunt stabilite în art. 12 din Legea federală „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar”.
Poveste
FATF a fost creat în 1989 prin decizie a țărilor G7 și este principala instituție internațională implicată în dezvoltarea și implementarea standardelor internaționale în domeniul CSB/CFT. Membrii FATF sunt 34 de țări și două organizații internaționale, observatorii sunt 20 de organizații și două țări.
Activități și structură
Principalul instrument decizional al FATF este Plenul, care se întrunește de trei ori pe an, precum și grupurile de lucru ale FATF:
- privind evaluările și implementarea;
- după tipologii;
- privind combaterea finanțării terorismului și a spălării banilor;
- privind revizuirea cooperării internaționale.
FATF acordă o atenție semnificativă cooperării cu organizații internaționale precum FMI, Banca Mondială și Oficiul ONU pentru Droguri și Crimă. Aceste structuri își implementează programele care vizează combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Unul dintre principalele instrumente de implementare a recomandărilor FATF la nivel național îl reprezintă Unitățile de Informații Financiare (FIU), care sunt responsabile cu colectarea și analizarea informațiilor financiare din fiecare țară specifică pentru a identifica fluxurile de fonduri obținute ilegal.
Membrii
State:
Organizatii internationale:
- Comisia Europeană,
- Consiliul de Cooperare pentru Statele Arabe din Golful Persic.
Din 2004, Serviciul Federal de Monitorizare Financiară participă la activitățile FATF în numele Federației Ruse.
Documentele FATF, în special cele 40 de Recomandări, reprezintă un set cuprinzător de măsuri organizatorice și juridice pentru a crea în fiecare țară un regim eficient de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, a cărui complexitate și universalitate se exprimă în:
- acoperirea cât mai largă a problemelor legate de organizarea combaterii spălării banilor și a finanțării terorismului la nivel național și internațional;
- relație strânsă cu convențiile internaționale, rezoluțiile Consiliului de Securitate al ONU, actele organizațiilor internaționale specializate dedicate problemelor CSB/CFT;
- oferind țărilor posibilitatea de a exercita o oarecare flexibilitate în implementarea celor 40 de recomandări FATF, ținând cont de specificul național și de caracteristicile sistemului juridic.
Recomandările FATF nu dublează sau înlocuiesc prevederile corespunzătoare ale altor acte internaționale, dar, dacă este necesar, completându-le, ele sunt combinate într-un singur sistem de principii organizatorice și norme juridice, jucând în același timp un rol important în procesul de codificare a regulilor. și reglementări în domeniul CSB/CFT. În conformitate cu Rezoluția Consiliului de Securitate al ONU nr. 1617 (2005), cele 40 de Recomandări FATF sunt standarde internaționale obligatorii pentru implementarea de către statele membre ONU.
Primele Patruzeci de Recomandări ale FATF au fost elaborate în 1990 ca o inițiativă de a proteja sistemele financiare de spălatorii de bani cu droguri. În 1996, Orientările au fost revizuite pentru prima dată pentru a lua în considerare tendințele și tehnicile în evoluție în domeniul spălării banilor și extinderea domeniului de aplicare a acestora cu mult dincolo de spălarea veniturilor din droguri. În octombrie 2001, FATF și-a extins mandatul pentru a include finanțarea actelor teroriste și a organizațiilor teroriste și a adoptat opt (mai târziu extins la nouă) recomandări speciale pentru combaterea finanțării terorismului.
Recomandările FATF au fost revizuite pentru a doua oară în 2003 și, împreună cu Recomandările Speciale, au fost acceptate de peste 180 de țări și reprezintă standardul internațional pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CFT). După finalizarea celei de-a treia runde de evaluări reciproce a membrilor săi în 2012, FATF, în strânsă cooperare cu grupuri regionale (GAFI) și organizații de observare, inclusiv Fondul Monetar Internațional, Banca Mondială și ONU, a revizuit și a actualizat Recomandările FATF. Modificările abordează amenințările noi și emergente și clarifică și consolidează multe dintre obligațiile existente, menținând în același timp continuitatea și rigoarea necesară a Recomandărilor.
A. Politica și coordonarea CSB/CFT
B. Spălarea banilor și confiscarea
C. Finanțarea terorismului și proliferarea armelor de distrugere în masă
D. Măsuri preventive
E. Transparența și proprietatea efectivă a persoanelor juridice și aranjamentelor
F. Competențele și responsabilitățile autorităților competente și ale altor aranjamente instituționale
G. Cooperare internațională
Grupuri regionale de tip FATF (RFTF)
Un rol important în diseminarea globală a standardelor internaționale de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului îl au grupurile create precum FATF în diferite regiuni ale lumii.
Sarcina principală a acestor structuri este de a combate spălarea banilor și finanțarea terorismului în regiunile lor respective, în special prin efectuarea de evaluări reciproce ale sistemelor naționale ale membrilor lor pentru conformitatea cu standardele internaționale de combatere a spălării banilor (în special, FATF 40+9). Recomandări) și realizarea de studii de tendințe și metode (tipologii) de spălare a banilor și finanțare a terorismului specifice regiunii.
Grupurile regionale de tip FATF și FATF formează împreună un sistem internațional (rețea) unificat pentru diseminarea și implementarea standardelor internaționale de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru monitorizarea implementării acestora la nivel național.
În prezent, există 8 grupuri regionale de tip FATF în lume:
- Grupul de luptă împotriva spălării banilor din Asia-Pacific (APG);
- Grupul de combatere a spălării banilor din Africa de Est și de Sud (ESAAMLG);
- Grupul operativ de acțiune financiară privind spălarea banilor în America de Sud (GAFISUD);
- Grupul eurasiatic pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (EAG);
- Grupul operativ de acțiune financiară din Orientul Mijlociu și Africa de Nord (MENAFATF);
- Comitetul de experți al Consiliului Europei pentru evaluarea măsurilor de combatere a spălării banilor (MONEYVAL);
- Grupul operativ de acțiune financiară din Caraibe (CFFATF);
- Grupul interguvernamental pentru spălarea banilor în Africa de Vest (GIABA).
Grupul offshore de supraveghere bancară (OGBS) are funcții similare cu RGTF, ceea ce îi permite, de asemenea, să fie clasificat ca un grup regional similar cu FATF.
Un alt grup regional, care are scopuri și obiective similare cu cele ale FSRB, nu a primit încă recunoașterea de către FATF ca grup regional de tip FATF.
Pe 11 octombrie, la o sesiune a grupului internațional împotriva abuzului financiar (GAFI) de la Paris, s-a anunțat că Rusia a fost exclusă de pe lista țărilor care nu depun eforturi adecvate pentru combaterea spălării banilor. Pe lângă Rusia, insula Niue, Insulele Marshall și Dominica au părăsit lista „neagră”. Acum, după o altă revizuire a listei FATF, rămân pe ea Insulele Cook, Egipt, Guatemala, Grenada, Indonezia, Myanmar, Nauru, Filipine, Saint Vincent și Grenadine, Nigeria și Ucraina. OCDE recomandă „prudență sporită” atunci când lucrați cu parteneri din țările de pe această listă. Potrivit FATF, înființat în 1989 de G7, suma de bani spălați în lume variază între 590 de miliarde de dolari și 1,5 trilioane de dolari anual.
Rusia a fost inclusă pe lista neagră a FATF în iunie 2000. La 24 iunie 2001, această organizație a decis să lase Rusia pe listă și a indicat, de asemenea, posibilitatea introducerii de sancțiuni economice dacă până la 30 septembrie nu este adoptată în Federația Rusă o lege privind combaterea spălării banilor. Să remarcăm că până acum doar Nauru se numără printre țările pe lista neagră pedepsite de FATF, unde sunt înregistrate aproximativ 400 de bănci la 10 mii de locuitori. La următoarea ședință plenară din 7 septembrie, comisia a decis din nou să nu excludă Rusia de pe „lista neagră”, dar să nu aplice sancțiuni Federației Ruse, deoarece la acel moment Vladimir Putin semnase deja legea „Cu privire la combaterea legalizării. (spălarea) veniturilor obținute ilegal.”
La sesiunea de vară a FATF din 2002, Ungaria și St. Kitts și Nevis au fost eliminate de pe listă, care, potrivit grupului internațional, făcuseră „multe, dacă nu totul”, pentru „eliminarea deficiențelor legislației”. Rusia a rămas din nou pe lista „rele”, iar dacă în septembrie 2001 FATF a explicat acest lucru doar prin necesitatea „evaluării cuprinzătoare a eficacității noii legi „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor obținute ilegal”, atunci în martie. 2002 FATF a înăsprit cerințele pentru ca Rusia trebuia să-și alinieze legislația la standardele internaționale în domeniul combaterii spălării banilor, precum și să finalizeze legislația în sfera fiscală și de aplicare a legii.
În septembrie 2002, mulți oficiali ruși înalți au declarat că țara a respectat toate cerințele organizațiilor internaționale de combatere a spălării banilor, arătând clar FATF că Rusia nu mai intenționează să tolereze să fie adiacentă cu Nauru și Grenada pe „negru”. listă. Pentru a verifica aceste acuzații, pe 23 septembrie, în Federația Rusă a sosit o delegație a Grupului Internațional de Combatere a Abuzului Financiar, care a ținut întâlniri în administrația prezidențială a Federației Ruse, Ministerul Finanțelor, CFM, Comisia Federală pentru Piața Valorilor Mobiliare, Banca Centrală și a vizitat o serie de bănci comerciale, în special, Sberbank din Rusia, precum și agenții de aplicare a legii. În plus, comisia FATF a vizitat Sankt Petersburg și Tula în cadrul vizitei. În special, la Tula, oaspeții au vizitat centrul de formare al Băncii Centrale a Federației Ruse, precum și mai multe bănci comerciale și companii, făcându-și chiar timp să cerceteze casa de amanet al orașului.
Desigur, erau niște piane în tufișuri. În cadrul vizitei delegației FATF în Federația Rusă, Ministerul rus al Afacerilor Interne a anunțat crearea unui birou operațional de căutare pentru identificarea infracțiunilor legate de spălarea veniturilor din vânzarea de arme, trafic de droguri, prostituție, precum și probleme economice. crime. ORB va coopera strâns cu Comitetul de monitorizare financiară al Federației Ruse. RMN însuși, notăm, a anunțat în vară că intenționează să-și extindă semnificativ puterile prin monitorizarea oricăror operațiuni în cazul în care una dintre părți este suspectată că are legături cu teroriști. Și lista organizațiilor care trebuie să ofere informații comitetului va include organizații implicate în comerțul cu metale și pietre prețioase, jocuri de noroc, manageri de investiții și fonduri de pensii nestatale.
Tot în timpul vizitei comisiei FATF, Duma de Stat a adoptat în a treia și ultima lectură un proiect de lege privind introducerea de amendamente și completări la legea federală „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni”. În conformitate cu proiectul, tranzacțiile în valoare de peste 600 de mii de ruble sunt supuse controlului obligatoriu. În plus, instituțiile de credit au dreptul de a refuza serviciul clienților suspecti. În plus, băncile sunt obligate să informeze autoritățile competente despre astfel de clienți.
Recomandările speciale ale FATF privind combaterea finanțării terorismului descriu situații din viața reală care explică ceea ce este considerat suspect. De exemplu, o persoană al cărei venit anual era de 17.000 USD a primit brusc 356.000 USD prin contul său. Sau s-au înregistrat tranzacții financiare între companii care, din cauza tipurilor lor de activități, nu ar fi trebuit să se intersecteze în niciun fel. Chiar și deschiderea unei casete de depozit într-o bancă este considerată suspectă dacă banca nu știe ce face clientul sau, așa cum se precizează în recomandările FATF, „tipul activității sale nu prevede necesitatea deschiderii unei astfel de casete. .”
Excluderea Rusiei din lista neagră a FATF afirmă că țara a făcut tot ce i-a stat în putere în sfera legislativă pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului. Dar cât de eficient va fi mecanismul de implementare a legilor în Federația Rusă, care invită instituțiile de credit să monitorizeze clienții și să raporteze „acolo unde este cazul” despre tranzacțiile lor? Cel puțin FATF nu a elaborat încă „liste negre” cu țările în care propria lor legislație nu este implementată. Și asta e bine.
FATF Offshore Blacklist FATF 2016 - organizatie internationala privind antifinanțarea terorism și spălare de bani capital penal. Lista neagră FATF - o listă a țărilor care nu cooperează suficient cu FATF - Financial Action Task Force - Financial Action Task Force on Money Laundering, refuză să coopereze cu organizația sau să sprijine terorismul internațional.
Trebuie remarcat faptul că o cooperare insuficientă este adesea atribuită nu numai statelor în care au loc practici de spălare a banilor, ci și unui număr de țări în curs de dezvoltare care în prezent nu au o infrastructură bine dezvoltată pentru a preveni astfel de activități.
Pentru prima dată, lista țărilor nefavorabile din punctul de vedere al FATF a fost publicată în 2000, adăugându-se la o serie de state insulare offshore, cum ar fi Bahamas, Insulele Cayman, Insulele Cook și Panama, incluzând Rusia, Israelul. și Liechtenstein. . La începutul lui 2016, FATF a publicat o listă neagră a țărilor împărțite în trei categorii: țări cu deficiențe tratament national sistemul financiar international Există o amenințare spălarea banilor şi finanţarea terorismului. Rusia poate fi inclusă și pe lista FATF după proiectul anunțat de amnistie totală a capitalului fără a verifica sursa fondurilor. Anterior, înainte de 2002, Rusia era deja pe această listă și ar putea fi inclusă din nou în ea în curând.
Grupul operativ de acțiune financiară (FATF) este o autoritate globală de stabilire a standardelor pentru combaterea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului (AML/CFT). Pentru a proteja sistemul financiar internațional de riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului (SB/FT) și pentru a încuraja o mai mare conformitate cu standardele CSB/CFT, FATF a identificat jurisdicții care au deficiențe strategice și lucrează cu acestea pentru a rezolva acele deficiențe care le prezintă un risc pentru sistemul financiar internaţional. Jurisdicțiile care fac obiectul FATF solicită membrilor lor și altor jurisdicții să pună în aplicare contramăsuri pentru a proteja sistemul financiar internațional de riscurile continue și semnificative de spălare a banilor și finanțare a terorismului (SB/FT) care decurg din jurisdicție.
La începutul anului 2016, erau 2 țări pe lista neagră a FATF
Jurisdicțiile cu deficiențe strategice CSB/CFT nu au făcut progrese suficiente în abordarea deficiențelor sau nu s-au angajat la un plan de acțiune elaborat împreună cu FATF pentru a aborda deficiențele. FATF își încurajează membrii să ia în considerare riscurile care decurg din deficiențele asociate fiecărei jurisdicții, așa cum este descris mai jos.
- Algeria
- Ecuador
- Indonezia
- Myanmar
Etiopia, Pakistan, Siria, Turcia și Yemen sunt în prezent excluse de pe lista FATF, „Îmbunătățirea globală CSB/CFT: un proces în curs”, din cauza progresului lor în îndeplinirea în mod substanțial a planului lor de acțiune agreat de FATF.
FATF rămâne în mod deosebit și exclusiv îngrijorat de eșecul Iranului de a aborda riscul finanțării terorismului și de amenințarea gravă pe care aceasta o reprezintă pentru integritatea sistemului financiar internațional, în ciuda acordului anterior al Iranului cu FATF și a documentelor recente.
FATF își reiterează apelul către membri și îndeamnă toate jurisdicțiile să-și încurajeze instituțiile financiare să acorde o atenție deosebită relațiilor de afaceri și tranzacțiilor cu Iranul, inclusiv companiile și instituțiile financiare iraniene. Pe lângă controlul sporit, FATF își reiterează provocarea din 25 februarie 2009 adresată membrilor săi și îndeamnă toate jurisdicțiile să pună în aplicare contramăsuri eficiente pentru a-și proteja sectoarele financiare de riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului (SB/FT) prezentate de Iran pentru a îndemna jurisdicțiile să se protejeze împotriva operațiunilor bancare corespondente sunt folosite pentru a evita sau eluda contramăsurile și practicile de reducere a riscurilor și ia în considerare riscurile SB/FT atunci când iau în considerare solicitările instituțiilor financiare iraniene de a deschide sucursale și filiale în jurisdicția lor. Datorită amenințării continue de finanțare a terorismului reprezentată de Iran, jurisdicțiile ar trebui să revizuiască măsurile deja luate și posibilele garanții suplimentare sau să le consolideze pe cele existente.
FATF solicită Iranului să abordeze prompt și semnificativ deficiențele sale CSB/CFT, în special prin incriminarea finanțării terorismului și prin implementarea eficientă a cerințelor privind tranzacțiile suspecte (STR). Dacă Iranul nu poate lua măsuri concrete pentru a-și îmbunătăți în continuare TF, FATF va lua în considerare să facă apel la membrii săi și să solicite tuturor jurisdicțiilor să consolideze contramăsurile în octombrie 2014.
- Republica Populară Democrată Coreea (RPDC)
Din februarie 2014, RPDC se angajează direct cu FATF pentru a discuta deficiențele sale CSB/CFT FATF încurajează RPDC să-și continue cooperarea cu FATF pentru a ajunge la un acord privind deficiențele CSB/CFT ca bază pentru un plan de acțiune convenit. .
FATF rămâne îngrijorat de eșecul RPDC de a aborda deficiențele semnificative ale regimului său de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CFT) și de amenințarea gravă pe care aceasta o reprezintă pentru integritatea sistemului financiar internațional. FATF solicită RPDC la promptitudine și la importanța abordării deficiențelor dvs. CSB/CFT.
FATF își reafirmă provocarea din 25 februarie 2011 adresată membrilor săi și îndeamnă toate jurisdicțiile să-și încurajeze instituțiile financiare să acorde o atenție deosebită relațiilor de afaceri și tranzacțiilor cu RPDC, inclusiv companiile și instituțiile financiare din RPDC. Pe lângă controlul sporit, FATF își încurajează, de asemenea, membrii și îndeamnă toate jurisdicțiile să pună în aplicare contramăsuri eficiente pentru a-și proteja sectoarele financiare de riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului (SB/FT) prezentate de RPDC. Țările ar trebui, de asemenea, să protejeze împotriva utilizării serviciilor bancare corespondente pentru eludarea sau evitarea contramăsurilor și a practicilor de reducere a riscurilor și să țină cont de riscurile de SB/FT atunci când iau în considerare cererile instituțiilor financiare din RPDC de a deschide sucursale și filiale în jurisdicția lor.
- Algeria
Algeria a luat măsuri pentru consolidarea CSB/CFT, inclusiv adoptarea de amendamente la Codul Penal pentru a extinde domeniul de aplicare a actelor teroriste care urmează să fie urmărite penal. Cu toate acestea, în ciuda nivelului ridicat de angajament politic al Algeriei de a colabora cu FATF și MENAFATF pentru a aborda deficiențele sale strategice CSB/CFT, Algeria nu a făcut progrese suficiente în punerea în aplicare a planului de acțiune în timp util și rămân o serie de deficiențe strategice. Algeria trebuie să continue să lucreze pentru a-și pune în aplicare planul de acțiune pentru a aborda aceste deficiențe, inclusiv: (1) incriminarea adecvată a finanțării terorismului; (2) dezvoltarea și punerea în aplicare a unui cadru legal adecvat pentru identificarea, urmărirea și înghețarea activelor teroriste și (3) acceptarea obligațiilor de diligență necesară pentru clienți, în conformitate cu standardele FATF, FATF încurajează Algeria să își remedieze deficiențele și să continue procesul de implementare a acțiunii plan.
- Ecuador
Ecuador a luat măsuri pentru consolidarea CSB/CFT, inclusiv prin adoptarea unui nou Cod Penal care include prevederi care incriminează în mod adecvat spălarea banilor și finanțarea terorismului. Cu toate acestea, în ciuda nivelului ridicat de angajament politic al Ecuadorului față de FATF și GAFISUD de a aborda deficiențele sale strategice CSB/CFT, Ecuadorul nu a făcut progrese suficiente în implementarea planului său de acțiune și rămân o serie de deficiențe strategice. Ecuador ar trebui să continue să lucreze pentru implementarea unui plan de acțiune pentru a elimina aceste lacune, inclusiv (1) crearea și implementarea procedurilor adecvate pentru identificarea și înghețarea activelor teroriste și (2) clarificarea procedurii de confiscare a banilor aferente SB. De asemenea, Ecuadorul trebuie să continue să-și consolideze supravegherea sectorului financiar FATF solicită Ecuadorului să abordeze deficiențele rămase și să continue procesul de implementare a planului de acțiune.
- Indonezia
Indonezia a luat măsuri pentru îmbunătățirea regimului său CSB/CFT, inclusiv prin dezvoltarea regimului de înghețare a activelor teroriste din Indonezia. Cu toate acestea, în ciuda nivelului ridicat de angajament politic al Indoneziei de a colabora cu FATF și APG pentru a aborda deficiențele strategice ale TF, Indonezia nu a înregistrat progrese suficiente în punerea în aplicare a planului de acțiune în intervalul de timp convenit, iar unele deficiențe esențiale TF în continuare în ceea ce privește dezvoltarea și dezvoltarea punerea în aplicare a unui cadru de reglementare adecvat și a procedurilor de identificare și înghețare a activelor teroriste FATF solicită Indoneziei să remedieze deficiențele rămase în conformitate cu standardele FATF prin implementarea completă a Rezoluției 1267 și clarificarea cadrului juridic și a procedurii de înghețare a activelor teroriste.
- Myanmar
Myanmar a luat măsuri pentru a-și îmbunătăți CSB/CFT, inclusiv prin adoptarea unei noi legi CSB și CT. Cu toate acestea, în ciuda nivelului ridicat de angajament politic al Myanmarului de a colabora cu FATF și APG pentru a aborda deficiențele strategice CSB/CFT, Myanmar nu a înregistrat progrese suficiente în implementarea planului său de acțiune și rămân o serie de deficiențe strategice CSB/CFT. Myanmar trebuie să continue să lucreze pentru a implementa un plan de acțiune pentru a aborda aceste deficiențe, inclusiv: (1) incriminarea adecvată a finanțării terorismului; (2) să creeze și să implementeze proceduri adecvate pentru identificarea și înghețarea activelor teroriste; (3) consolidarea în continuare a sistemului de extrădare în legătură cu finanțarea terorismului; (4) asigurarea unei unități de informații financiare pe deplin funcțională și eficientă; (5) creșterea transparenței financiare; și (6) consolidarea măsurilor de due diligence cu clienții FATF încurajează Myanmar să remedieze deficiențele rămase și să continue procesul de implementare a planului de acțiune.
Organizația solicită contramăsuri împotriva unor astfel de țări. Există o țară în această categorie - Iran. Țările în care sistemele naționale împotriva spălării de bani, sunt semnificative dintr-un punct strategic vedere, deficiențe și nu elaborat un plan pentru eliminarea lor până în februarie 2010 Aceste țări clasificate precum Angola, Coreea de Nord, Ecuador și Etiopia. Țările care au fost semnalate de FATF ca având strategic important punctele slabe ale sistemului împotriva spălării de bani. Dar aceste neajunsuri nu au fost eliminate de autoritățile acestor țări: Pakistan, Turkmenistan, Sao Tome și Principe.
Potrivit celui mai recent document public FATF (21 iunie 2013), rămân două liste. În primul rând (adică N. „Lista neagră”) a intrat într-o stare cu un nivel ridicat de risc, în privința căruia FATF solicită statelor membreși alte jurisdicții pentru a aplica contramăsuri protecţia internaţională sistemul financiar din restul riscuri semnificative spălarea banilor şi finanţarea terorismului care provin din aceste jurisdicţii. Aceste țări clasificat ca Iran și Coreea de Nord (RPDC). În a doua („lista gri închis”) - țara cu strategic neajunsuri regimuri nationale care nu sunt depune eforturi suficiente succes la rezolvare neajunsuri sau nu este relevant FATF dezvoltate în comun plan de acțiune pentru a elimina deficiențele. Acestea includ: Vietnam, Indonezia, Kenya, Myanmar, Pakistan, Sao Tome și Principe, Siria, Tanzania, Turcia, Ecuador, Etiopia.
Instrumentul principal în implementarea FATF sunt cele 40 de recomandări ale acestuia zona penala spălarea banilor și finanțarea terorism, care sunt supuse revizuire în medie o dată la fiecare cinci ani și 9 recomandari speciale V sfera de contracarare finanţarea terorismului , care au fost dezvoltate după evenimentele din 11 septembrie 2001. Aceste „40 + 9 Recomandări” sunt set de organizatoriși măsurile legale de creat în fiecare țară regim eficient combaterea spălării banilor și finanţarea terorismului. Potrivit Consiliului Securitatea ONU Rezoluția nr. 1617 (2005), 40 + 9 Recomandări FATF sunt international necesar standarde pentru statele membre ONU.
Prin urmare, proprietarul trebuie mai întâi cu grijă studiază „listele negre” pentru existenta zonele offshore, precum și motivele pentru care care stat„lista neagră”. așa el poate imediat protejați-vă afacerea din catastrofale consecințe. Acum mai multe despre unele dintre zonele offshore. Nu este oricine lista offshore zone, prin urmare controlează aceste zone ca bănci centrale aproape toate tarile, Și FMI - Internațional Consiliu monetar