Криминальные войны в уве носков валера. Войны мафии
В ночь с 20 на 21 августа 1991 года сотрудники КГБ СССР испытали большой стресс. Перед зданием комитета собралась огромная толпа людей, которые жаждали разрушений. Они ненавидели всё - СССР, КПСС, социализм, КГБ, опостылевшую эстетику соцреализма, плохую одежду, плохие автомобили, закрытые границы, свои никчемные жизни. Никакого плана у этих людей не было. Они хотели одного - сломать. Они верили, что если они прямо сейчас сломают памятник Дзержинскому, то завтра их жизнь станет прекрасна и удивительна. А еще многие из них хотели идти штурмовать здание КГБ. Собственно, поэтому-то сотрудники организации и испытывали свой стресс - они понимали, что в случае такого штурма жертв будет очень и очень много - в отличие от бессмысленной толпы, сотрудники КГБ знали, что они должны будут сделать. Тогда все обошлось, но вряд ли КГБ когда-нибудь забудет ту обиду.
В сентябре 1991 года третий курс факультета кибернетики московского института радиотехники, электроники и автоматики выехал на сельхозработы в совхоз Приокский Серпуховского района московской области. Я даже не помню, что мы там должны были делать - настолько похую всем была эта работа. Мы бухали, купались в Оке, снова бухали, спали, а с утра бухали снова. На поле я выехал один раз - там мы играли в карты, в мафию, снова пили. На поле слева от нашего работали студентки первого медицинского института. Они старательно выбирали из грядок картофелины, которые там оставил картофелеуборочный комбайн. Оставлял он практически всё. На поле справа от нашего стояли взрослые мужычины. Они не работали. Они стояли по всей площади поля группами по 3-5 человек и о чем-то разговаривали. Это были сотрудники КГБ, которых выслали из Москвы хотя бы и на сельхозработы, лишь бы только они не предприняли никакого реванша против эмбриональной российской протогосударственности. Однажды двое этих сотрудников, которые жили в соседнем пионерлагере, пришли к нам сесть на хвоста. Видимо, дела у них были настолько плохи, что не хватало даже на портвейн. Они пили наши семерки и “белое типа портвейна”, и мы разговаривали, как водится, совершенно не понимая друг друга. Сотрудники говорили нам, что сейчас в стране начнется полный пиздец. А мы с энтузиазмом доказывали им, что сейчас в стране как раз начнется полное великолепие и множество завоеваний западной цивилизации. “Вы думаете, что все закончилось?” - спросил перед уходом один из КГБ-шников, - “Ничего не закончилось. Мы обязательно вернемся”. Мы посмеялись над чуваками и стали собираться идти на поле воровать капусту - скоро должен был наступить полный капитализм и общечеловеческое счастье.
Видимо, уже тогда сотрудники КГБ понимали, что нужно консолидировать свои ядерные силы и мобилизовать необходимые для сохранения организации средства. Скорее всего, они понимали это и раньше других, раньше Горбачева, Политбюро и даже раньше будущих членов ГКЧП. СССР умирал. И слону было ясно, что грядущий после кончины СССР Ельцин будет стараться уничтожить комитет, раздробить его и аннигилировать. Кабы чего не вышло.
Это конспирологическая прелюдия. Теперь - конспирологическая версия.
13 июля 1990 года, за год до событий на Лубянке, на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР был создан подотчетный Верховному Совету РСФСР Государственный банк РСФСР. Через три недели, 7 августа 1990 г. исполняющим обязанности Председателя Правления банка был назначен человек по имени Григорий Гаврилович Матюхин.
Григорий Гаврилович Матюхин никогда до того не был банкиром. Был он, напротив, кадровым сотрудником Комитета Государственной Безопасности, точнее - Службы Внешней Разведки этого комитета.
Григорий Гаврилович родился в 1934 году в Барнауле. В 1961 г. он окончил Московский государственный институт международных отношений. Он работал в резидентуре в Уругвае, но неудачно, после чего стал научным сотрудником Института США и Канады АН СССР - фактически подразделения КГБ.
Через три месяца после того, как мы пили портвейн с сотрудниками КГБ в пионерлагере на берегу Оки, прекратил свое существование СССР. 20 декабря 1991 года был упразднен Госбанк СССР. Основным финансовым учреждением новой страны стал Центральный банк России. Сотруднику КГБ Григорию Матюхину оставалось быть его председателем не так уж и долго, и за это время он должен был выполнить свою миссию.
Именно Григорий Матюхин, своим ли умом, или же, что вероятнее, по указанию старших коллег, придумал Расчетно-Кассовые Центры, которые и стали основой механизма хищения государственных денежных резервов покойного СССР.
Люди, которые понимали в банковском деле, были категорически против нововведения. Но Матюхин продавил решение. Вот его собственные слова: “Геращенко и в этом был нашим ярым противником, он отстаивал систему межфилиальных оборотов... Нас не только в Госбанке, но и Егор Гайдар тогда не понимал. А я ему объяснял, что без системы расчетно-кассовых центров нельзя наладить расчеты между коммерческими банками. Как иначе отправлять деньги во Владивосток, например. Не «змея» же запускать с деньгами. В противном случае каждый коммерческий банк должен был иметь отношения с тремя тысячами других банков. Только расчетно-кассовые центры помогли наладить корреспондентские отношения. РКЦ получили необходимые полномочия, в том числе и эмиссионные, они же могли тезаврировать деньги. Любой банк, получив авизо, мог пойти в РКЦ и получить деньги”
Вскоре после создания РКЦ туда пришел первый чеченский мужчина с фальшивым авизо.
Когда масштабы хищений стали понятны, а милиция уже не успевала заводить уголовные дела, арестовывать грузовики денег и придумывать, как еще проверять банковские операции, фигура Матюхина стала вызывать пристальное внимание.
16 июня 1992 года Григорий Гаврилович был освобожден от должности Председателя Центрального банка Российской Федерации.
Потом он занимал руководящие должности в коммерческих банках, в том числе в банках "Горный Алтай", "Собинбанк", являлся заместителем президента акционерного коммерческого банка `Ноосфера`; потом стал советником председателя правления банка "Диалог-Оптим". Все эти банки в разное время прекратили свое существование. "Диалог-Оптим" последним - в августе 2004 года у него отобрана лицензия.
Где Матюхин сейчас, мне выяснить не удалось.
Криминальная экономика не принесла обещанного богатства
ЗА СЧЕТ ЧЕГО ЖИЛА ЧЕЧНЯ?
...П араллельно с честными тружениками, врачами, артистами, учеными, выходцами с Кавказа, которых было большинство, в Советском Союзе складывались землячества совсем иного рода. Ни для кого не было секретом, что самые мощные, самые жестокие и агрессивные криминальные группировки в российских городах были как раз кавказские. И когда наступил хаос второй половины 1980-х — начала 1990-х годов, именно эти мафиози оказались на гребне волны, подминая под себя наиболее прибыльные сферы криминального, а потом и легального бизнеса.
ФАЛЬШИВЫЕ АВИЗО
Впрочем, и тогда было ясно, что рано или поздно хаос закончится и надо обеспечивать себе тылы. А лучшего тыла, чем формально не зависимая от России родина, придумать было трудно. Часть денег, и немалая часть, стала вкладываться в эту независимость. А где можно было обойтись без трат на взятки, вопрос решался силовыми методами. Захватывались склады оружия Советской Армии, люди бросались под танки и колонны машин, вывозящих военное имущество с российских баз, порой происходили прямые вооруженные захваты с убийствами российских военнослужащих. В целом план удался.
Но при этом многие «независимые» кавказские республики лишились главного источника своего существования — российского бюджета. Пришло прозрение. Одни тут же пошли на попятную. Политическая элита других сумела получить финансовую и иную материальную поддержку Запада — для себя лично, а не своих народов, но это создавало иллюзию независимости. И лишь одна северокавказская республика, не интересовавшая Запад, да и не сильно нужная с точки зрения тогдашнего российского правительства, оказалась в международном вакууме. Идти обратно на поклон к России было выше сил, но надо было как-то жить, продолжать сосать деньги из российского бюджета. И была придумана совершенно уникальная афера, которая теперь вошла во все учебники по экономической преступности всех стран мира. Афера с чеченскими авизо.
Всего за пару лет своей самопровозглашенной независимости — 1991-й и 1992-й — Чечня вытащила из кармана доверчивой России 400 миллиардов рублей, причем наличными! Физически эта масса денег имела такие объем и вес, что их вывозили из московских банков мешками на грузовиках — тысячами мешков. Рублей в этих мешках (если пересчитать по тогдашнему курсу) было больше чем на треть миллиарда долларов. Эти деньги действительно вывезли в Чечню на пассажирских самолетах «Аэрофлота» и скорых поездах «Москва — Грозный».
Вот несколько выдержек из аналитической справки МВД РФ 1995 года, когда в Чечне уже вовсю убивали людей.
«Динамика этого вида преступлений характеризуется следующими цифрами:
1992 г. — 328 дел, ущерб по которым составил свыше 94 млрд. руб.;
1993 г. — 469 дел. Ущерб составил 148 млрд. руб.;
1994 г. — 120 дел. Ущерб составил 175 млрд. руб.
Следственной частью СК МВД РФ в период с 1992-го по 1994 год расследовалось 11 уголовных дел, по которым проходит 2393 фальшивых авизо на сумму свыше 113 млрд. руб.
В мошеннических действиях с поддельными авизо преступниками использовались в качестве отправителей более четырехсот в основном фиктивных названий предприятий и коммерческих банков. Обналичивание похищенных сумм производилось с участием 892 банков и 1547 предприятий, расположенных в 68 регионах Российской Федерации.
К уголовной ответственности привлечено 417 человек, из них 99 русских, 151 чеченец, 26 ингушей (любопытно, кем были по национальности еще 141 жулик? — Авт.). По программе ГУЭП МВД России «Беглец — банк — беглец» разыскиваются 347 человек, о чьей причастности к хищению денежных средств с помощью фальшивых авизо имеется оперативная информация. 46 человек из объявленных в розыск предположительно скрываются в Чечне и Ингушетии.
Наибольшее количество хищений с применением фальшивых авизо зарегистрировано в Москве, Санкт-Петербурге, Республике Дагестан, Ставропольском и Краснодарском краях, Московской и Томской областях.
Наличие в Москве и Санкт-Петербурге значительного числа коммерческих структур и банков, отсутствие надлежащего контроля за их деятельностью облегчало совершение хищений и затрудняло их выявление.
Опыт северокавказских преступных группировок был использован для совершения аналогичных преступлений в центральных областях России и Сибири. Успехи, достигнутые организаторами преступлений, и получение значительных сумм от преступной деятельности привели к созданию устойчивых преступных групп, которые стали использовать похищенные денежные средства на становление и финансирование криминальных структур...»
Чечня стала испытательным полигоном для международной мафии по одной-единственной причине — из-за своей независимости де-факто и «зависимости» де-юре.
Между прочим, вайнахские братья чеченцев — ингуши — с самого начала не обостряли отношений с Москвой, и теперь ингушская группировка в Москве, специализирующаяся на банковском бизнесе, по оперативным данным милиции, самая богатая...
Ни один из московских финансистов, так или иначе участвовавших в афере века с чеченскими авизо, не был ребенком, каждый прекрасно понимал, что он делает. Ведь львиная часть этих денег — наличных денег — пошла на хлеб для чеченцев, на оружие и патроны, на услуги госчиновников и средств массовой информации. И все эти товары, включая журналистов, чеченцы покупали не где-нибудь в Турции или Иордании, а у нас самих, в матушке-России.
«ТРУБА»
После того как источник халявных денег из российского бюджета иссяк, а первая чеченская война закончилась полной победой независимой Ичкерии, перед руководством самопровозглашенной республики снова во весь рост встала проблема финансирования своей независимости. Теперь вся надежда была на «трубу» — северный маршрут экспортного трубопровода (СМЭТ) Баку — Грозный — Новороссийск. И, по-видимому, если бы чеченские полевые командиры действительно (как это предполагалось мирными соглашениями) уступили власть гражданскому руководству Чечни, то «труба» могла бы стать неплохим подспорьем для экономики республики. Но первая же партия нефти, закупленная в Баку для транзита на Запад через Новороссийск, до Новороссийска не могла дойти в течение года!
По пути «трубу» «обслуживали» сотни перегонных мини-заводиков, принадлежащих разным полевым командирам. Ворованные солярка и бензин вполне решали финансовые проблемы каждого полевого командира и его личной гвардии. Но никак не могли решить главную проблему Чечни как независимого государства. Независимое государство должно иметь бездефицитный бюджет, а при его дефиците — перспективу займов извне или инвестиций. Ни на то ни на другое Чечня рассчитывать не могла. В итоге чеченскому руководству не оставалось ничего иного, кроме как поддерживать свой народ в состоянии перманентной войны. Не важно с кем, главное, чтобы война продолжалась. Только под войну с Россией можно было получить кредитование из-за рубежа.
РАБЫ
Остается лишь добавить, что и во время войны, и в мирное время исправно работал еще один источник доходов. Работорговля. Похищение заложников и вымогательство за них денег. Конечно, этот источник не мог увязать концы с концами всего республиканского бюджета, но и недооценивать его не стоит. Тысяча-другая заложников приносила миллионы долларов. А если учесть, что все население Чечни меньше миллиона человек, примерно треть из которых постоянно находились и кормились в России, то это был, в общем-то, неплохой государственный бизнес.
Наступит ли этому конец или России придется нести этот крест вечно?
Дмитрий ВОРОНИН
В материале использованы фотографии: Натальи МЕДВЕДЕВОЙК махинациям с фальшивыми авизо имели отношение как эмиссары дудаевской Чечни, так и нечистые на руку дельцы из других регионов России. До сих пор не названа точная общая сумма, полученная по поддельным платежным документам. Дудаевцы, по самым приблизительным подсчетам, «наварили» на этих операциях свыше 4 триллионов рублей.
Как это действовало
Жулики брали в сообщники банковского работника, он печатал платежный документ (кредитовое авизо) и направлял его в Центробанк (использовались также «Промстройбанк», «Агропромбанк» и другие «спецбанки»). Из Центробанка на счет юрлица, направлявшего авизо, зачислялась запрашиваемая сумма. Махинация была элементарная – некоторые банки сводили «дебет с кредитом» раз в год, и у жуликов хватало времени для обналичивания или укрытия денег.
Чеченские мошенники везли в Грозный полученные таким образом деньги грузовиками, мешками с наличностью набивали пассажирские лайнеры и скорые поезда. Кавказцы приходили на столичные предприятия с незаполненными бланками авизо и предлагали за определенную долю воспользоваться банковским счетом фирмы, на который потом переводилась круглая безналичная сумма. Чтобы у кредитора не возникло подозрений на первоначальном этапе операции, мошенники выбирали предприятия, способные позволить себе оперировать большим объемом наличности.
Дудаев не скрывал причастность к махинациям
По фактам использования фальшивых авизо в 90-е годы было возбуждено порядка тысячи уголовных дел, в которых фигурировали сотни миллиардов рублей, похищенных у государства. В процессе обналичивания средств принимали участие около 900 российских банков и более полутора тысяч предприятий по всей стране. Особенную активность проявляли на этом фронте чеченская мафия и дудаевские сепаратисты из правительства самопровозглашенной Ичкерии. Дудаевцы и члены чеченских ОПГ проворачивали подобные махинации в том числе и через чеченские банки, из которых в мятежную республику Центробанк переводились деньги.
В этой схеме, как установили правоохранительные органы, были задействованы в общей сложности несколько тысяч поддельных авизо. Джохар Дудаев открыто заявлял, что использовал российскую банковскую систему «по своему усмотрению»: взамен отправленных бумажек получал самолеты, битком набитые мешками с деньгами. До конца распутать всю цепочку махинаций так и не удалось – во время войны в Чечне архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены.
Чем все это закончилось
Центробанк оборудовали специальными шифраторами, обеспечивающими криптографическую защиту авизо, а также усовершенствовали систему обмена информацией между рассчетно-кассовыми центрами (РКЦ). Впоследствии было разработано новое программное обеспечение, существенно ускорившее обработку этих кредитных документов.
По оценкам председателя российской Счетной палаты Сергея Степашина, махинации с авизо нанесли громадный ущерб экономике страны, «благодаря» им банковская система России криминализировалась. Свою роль операции с фальшивыми авизовками сыграли и в процессе разгосударствления предприятий, когда целые отрасли экономики перешли в частные руки.
Александр Шварев
В эпопее с самым масштабным механизмом обмана государства начала 90-х годов -- аферами с банковскими авизо -- на днях поставлена точка. Следственный комитет (СК) при МВД закончил расследование последнего дела из этой серии -- в отношении авторитетного чеченца Хусейна Чекуева, который еще в 1992 году вместе с не менее уважаемыми земляками Али Ибрагимовым (он ждет суда) и Шаманом Зелимхановым (был обменян на захваченных боевиками солдат) похитил у двух региональных подразделений ЦБ почти 3 млрд рублей. (Курс доллара тогда составлял 400--450 рублей.)
В начале 90-х годов система межбанковских платежей России еще только образовывалось, и «дыр» в ней было не меньше, чем в швейцарском сыре. Одной из них -- связанной с подделкой авизо -- и стали пользоваться мошенники. Система перевода денег досталась ЦБ РФ в наследство с советских времен. Для переправки денег с одного счета на другой банк-отправитель присылал в подразделение ЦБ, обслуживающее получателя, короткое спецсообщение по телетайпу -- то самое авизо. В нем с помощью системы кодов и паролей указывалось, какую сумму и на какой именно счет следует перевести. При социализме, когда частных счетов не могло быть в принципе, понятно, авизо подделывать никому в голову не приходило -- ворованные деньги просто некуда было прятать.
Первыми, как выяснили сыщики, до этого додумались еще советской «закалки» комбинаторы-теневики. Узнав через знакомых и при помощи подкупа нужные коды и пароли, они стали отсылать «свои» авизо в подразделения ЦБ. По ним деньги, которые на самом деле никто никуда не отправлял, перечислялись на счета фирм аферистов. Обман (первое время в ЦБ вообще думали, что это ошибочные переводы) вскрывался через одну-две недели, но фирма-получатель (зарегистрированная на утерянные паспорта) деньги уже снимала и пропадала. Впрочем, поначалу дельцы, чтобы не привлекать к себе лишнего внимания, старались не злоупотреблять такими аферами. Но в 1991--1992 годах авизовками занялись чеченские преступные группировки, которые хотели взять «все и сразу». Фальшивые авизо стали рассылаться в банки десятками и сотнями на поистине фантастические суммы. Многие из них даже после начала скандала оплачивались -- обычно мошенники подкупали сотрудников банков. Даже Джохар Дудаев тогда стал насмехаться над банковской системой России. В одном из интервью на вопрос, откуда ему поступают деньги, президент Ичкерии сказал: «Мы отправляли к вам разные бумажки, а взамен мне привозили самолеты с мешками денег». По оценкам экспертов, в общей сложности преступники успели заработать на авизовках -- пока власти не отменили эту систему -- от нескольких сот миллионов до 2--3 млрд долларов. В основном это были деньги Центробанка, который до сих пор безуспешно пытается вернуть хоть что-то назад.
Одну из главных «авизовочных» групп удалось выявить сотрудникам СК. По их данным, роли в ней были строго распределены -- за физическое решение проблем и влияние на банкиров отвечал Хусейн Чекуев, всю работу организовывал Шаман Зелимханов, а финансами и отмывкой денег занимался Али Ибрагимов. По данным СК, в 1992 году Зелимханов и Чекуев отправились в Екатеринбург, где познакомились с руководителями ТОО «Урал-кварц» и ТОО «Арт-Юс» (последнее возглавлял Сергей Пунегов). Бизнесменам было сделано предложение, от которого было сложно отказаться: на счета их фирм будут приходить крупные суммы, и они имеют право забирать с них 25%, а все остальное обязаны перечислить на указанные чеченцами счета. Попутно, как считают в СК, Зелимханов и Чекуев познакомились с бизнесменом из Тверской области, главой МГП «ЭВМ Сервис» Сергеем Жердевым. В его задачи входило помогать в отмывке денег. И вскоре механизм по хищению денег заработал на полную мощь.
26 октября 1992 года в ГУ ЦБ по Свердловской области поступило авизо №167 якобы от имени Агропромбанка (Москва) с требованием перечислить с его счета на счет «Урал-кварц» в Юта-банке 297 млн рублей. Как позже выяснил СК, авизо было липовым, а деньги из Юта-банка были потом переведены на счета трех фирм в Тверской области -- ИЧП «Карина», НПК «Каскад» и АО «Логос» (все они контролировались Жердевым). Потом они были разбросаны по десяткам других структур. 75 млн рублей (те самые 25%) из этой суммы чеченцы, как и обещали, оставили «Урал-кварцу».
Уже 24 ноября 1992 года в ГУ ЦБ по Свердловской области поступило авизо №143 якобы от Жилсоцбанка, где указывалось, что 312 млн рублей следует перечислить на счет «Арт-Юс» в Юта-банке. Эта сумма (за вычетом 25%) позже ушла в адрес московской фирмы «Внешакадемсервис», а потом растворилась в других фирмах. В тот же день в свердловское ГУ ЦБ пришло еще одно авизо якобы от Агропромбанка -- об отправке 280 млн рублей на счет некоего ТОО «Татьяна» в АКБ «Финест».
Одновременно, как установили в СК, четыре аналогичных авизо, в том числе от имени Тверьуниверсалбанка, поступили в ГУ ЦБ по Тверской области. Всего таким образом было похищено около 3 млрд рублей. Понятно, что в Агропромбанке, Жилсоцбанке, Тверьуниверсалбанке заявили, что никаких авизо в ЦБ не отправляли, и деньги им были возмещены.
Еще в 1993 году по факту мошенничества с авизовками были возбуждены дела в Тверской и Свердловской областях. Почти сразу появились и первые трупы. Сначала погиб глава «Арт-Юс» Сергей Пунегов. По официальной версии, он должен был перечислить на счет чеченцев 60 млн рублей, но операционистка ошиблась, и деньги ушли по другому адресу. На Пунегова посыпались угрозы, он срочно прилетел в Москву, где, по словам свидетелей, его встретила группа крепких ребят во главе с Чекуевым (разъезжали они по столице на джипе без номеров). Объяснений Пунегова чеченцы слушать не захотели, и он в подавленном состоянии отправился в Екатеринбург. По пути прямо в поезде бизнесмен перерезал себе вены. Его отправили в больницу, где раны бизнесмену зашили и отпустили. Но спустя три дня Пунегова нашли повешенным в товарном вагоне -- по официальной версии, он сам свел счеты с жизнью. Однако вскоре чеченцам вернул все долги партнер Пунегова, глава «Урал-кварца». Вскоре в Свердловской области был арестован глава МГП «ЭВМ Сервис» Сергей Жердев (отмывавший авизовочные миллиарды). Он начал активно давать показания на чеченских подельников, но 15 июля 1994 года его обнаружили повешенным в камере. Официальная версия -- самоубийство. Вскоре после этого погибли руководители банков разных рангов, от имени которых и посылались липовые авизо.
Первый арестованный чеченец -- Хусейн Чекуев -- появился в деле в 1995 году. Его схватили в Москве и отправили в Свердловск, где расследовалось дело о хищении почти 1 млрд рублей. Но в апреле 1996 года Ленинский райсуд Екатеринбурга приговорил чеченца всего к четырем годам условно и освободил прямо в зале суда. Позже приговор был обжалован Генпрокуратурой, его отменили, но Чекуев уже пропал. Как он позже признался на допросах, он уехал в свое родное село Гойты.
После этого тверское и свердловское дело и забрал к себе СК, объединив их в одно. Начав вычислять фирмы, через которые проходили деньги от афер с авизо, следователи вышли даже на структуру, связанную с Владимиром Гусинским. Но потом стало ясно, что авизовочные деньги после отмывки приходили через такое количество фирм (их счет идет на тысячи), что при желании можно придраться почти ко всем олигархам. При этом все они явно не знали, что имеют дело с чеченскими деньгами. Конечный путь выручки от афер с точностью установить не удалось. Но, как считают в СК, не исключено, что они действительно шли в мешках в Чечню, о чем и говорил Дудаев.
В 1997 году удалось арестовать Шамана Зелимханова. Но уже спустя несколько месяцев он официально обрел свободу -- его обменяли на двух захваченных чеченскими боевиками солдат. 1 июня 2000 года в Москве был схвачен и Али Ибрагимов. Расследование дела в отношении него было завершено, его утвердила Генпрокуратура и передала в Пресненский суд Москвы. Но там уже 1,5 года никак не могут начать процесс над Ибрагимовым, который сейчас находится на свободе под залогом. В сентябре 2002 года удалось арестовать и Чекуева. Его схватили, когда он выбрался из Гойты в Нальчик. На днях чеченец закончил знакомиться с материалами дела, и вскоре оно тоже будет отправлено в суд. Также в рамках этого дела будет рассмотрен иск к Чекуеву ЦБ РФ, представители которого требуют вернуть похищенные суммы, хотя бы уже по деноминированным расценкам. Но получить им вряд ли что удастся. Следователи уже проверяли сведения об имуществе Чекуева и выяснили, что ему в Чечне принадлежат лишь три машины. СК потребовал от МВД Чечни наложить на них арест, но оттуда пришел ответ, что в связи с войной судьбу машин установить невозможно.
Время перехода от одной политической системы к другой всегда сопряжено с определённой нестабильностью. Когда же политические изменения сопровождаются ещё и перестройкой экономической модели государства, то это открывает широкие, подчас почти неограниченные, возможности для всевозможных афёр, мошеннических схем и противозаконных манипуляций. Именно это и случилось в истории с фальшивыми авизо.
Когда совпали все условия
Авизо представляют собой деловые, преимущественно банковские, извещения о выполнении той или иной расчётной, товарной или иной финансовой операции. Эти извещения в банковской сфере высылаются банками своим клиентам, чтобы уведомить их о тех или иных изменениях со счетами, выплате переводов, о состоянии счёта, выставлении чеков и тому подобных операциях. Что касается деловых авизо, распространённых в первую очередь в торговой сфере, то зачастую эти извещения являются обязательным условием сделки и подтверждают её совершение или планомерное протекание. Соответственно, авизо являются официальными финансовыми документами и выпускаются на специальных бланках с указанием всей необходимой информации: характер операции, сумма переводимых средств, номера счетов и наименование отправителя и получателя, дата совершения операции, номер самого авизо и так далее.
В начале девяностых, в 1991-1994 годах, в России сложились чрезвычайно благоприятные условия для мошенничества с помощью подделки авизо. После распада СССР и проведения экономических реформ проводилась реструктуризация банковской системы страны, что вкупе с ослаблением контроля со стороны правоохранительных органов существенно облегчило использование фальшивых финансовых документов. Была введена система расчётно-кассовых центров, через которые проводились финансовые платежи коммерческих организаций, которыми становились многие государственные предприятия. Система защиты финансовой информации в расчётно-кассовых центрах была на весьма низком уровне, к тому же фактически не действовала система защиты от фальшивых финансовых документов.
Самые действенные мошеннические схемы – самые простые
Сама же схема мошенничества с фальшивыми авизо была настолько проста, что кажется совершенно детской – и, тем не менее, эта схема в сложившихся условиях оказалась максимально эффективной. Никаких хитроумных задумок, сложных махинаций по изготовлению поддельных финансовых бумаг или заметанию следов не потребовалось. Как уже известно, на определённом этапе в начале девяностых годов в России была введена система расчётно-кассовых центров. Она должна была стать временной мерой по обеспечению банковских услуг молодой российской рыночной экономики. Потому как бывшая советская банковская система не могла в одночасье перестроиться под капиталистический формат работы, требовалась реструктуризация, а финансовые потоки необходимо было регулировать немедленно. Именно для этого повсеместно на местах и были созданы расчётно-кассовые центры, через которые, в частности, можно было предъявлять те же авизо Центральному банку или нескольким специализированным банкам, которые обеспечивали указанные в этих извещениях операции и выплачивали предъявителям указанные суммы.
Однако в то время оказалось, что получить доступ к бланкам авизо и информации по денежным счетам и переводам не составляет труда. В эпоху «дикого капитализма», когда почти все хотели заработать как можно больше, а контроля со стороны государства было по минимуму, выяснилось, что добраться до бланков авизо и сопутствующей информации достаточно легко. Это мог быть элементарный подкуп сотрудников расчётно-кассовых центров, возможен был не менее элементарный силовой вариант с запугиванием или шантажом этих сотрудников (тем более, что речь идёт о начале девяностых, времени расцвета криминальных методов решения всех вопросов). Наконец, сами сотрудники расчётно-кассовых центров могли быть инициаторами подобных мошеннических операций.
Брались бланки авизо, в них вписывалось извещение о вымышленных платежах на крупные суммы со стороны тех или иных коммерческих организаций, и направлялись в Центральный банк или профильные банки. Там эти авизо оплачивались, а так как проверка финансовых бумаг осуществлялась самое быстрое раз в месяц, то к этому моменту мошенники успевали не только получить, но и благополучно потратить деньги. Сколько было таким образом похищено денег, точно установить не представляется возможным. Были возбуждены ряд уголовных дел по факту мошенничества с фальшивыми авизо (например, дело Али Ибрагимова), но подавляющее их большинство не были доведены до логического конца, то есть до приговора суда. Специалисты утверждают, что только в Чечню, которая стала главным источником фальшивых авизо, в 1991-1994 году ушло по такой схеме денег на несколько десятков миллиардов долларов.
Александр Бабицкий